פנסיה ופרישה
פנסיה
רוב אזרחי מדינת ישראל שהתחילו להפריש לפנסיה בסביבות גיל ה-30 יגיעו לגיל הפרישה עם חיסכון צבור של מעל מיליון שקל!
תוכנית הפנסיה היא כנראה אחת ההשקעות הגדולות שלנו בחיים! על כן חשוב לעצור ולהשקיע מאמץ על מנת להבין איזה תוכנית מתאימה? איזה מסלול השקעה? איזה מסלול ביטוח? האם כדאי לרכוש ביטוח שארים או לוותר עליו כל זמן שמדובר ברווק לדוגמה, האם יש בתוכנית הקיימת איזון אקטוארי שיכול להשפיע על החיסכון? האם קיימים משתנים נוספים שאין שליטה עליהם או שיש שליטה ואיך אפשר לנטרל אותם?
קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים אלו תוכניות חיסכון השקעה לטווח ארוך, שמטרתן לבנות לך הכנסה חודשית בגיל פרישה. פעם חשבת מה מהם מתאים לך? תוחלת החיים גבוהה היום יותר מאי פעם והצפי היא שהיא רק תמשיך ותגדל. עלייה באריכות החיים אינה אומרת בהכרח איכות חיים ועלינו להתכונן לפנסיה בצורה הטובה ביותר!
אז מתי צריכים להתכונן לפנסיה? שנה לפני הפרישה מעבודה? חמש שנים לפני? עשר שנים לפני? 20 שנה לפני? התשובה היא – מיד עם תחילת העבודה הראשונה בחיים הבוגרים!
לפני כל פגישה בנושא הפנסיה אנו מבצעים ניתוח תיק ובדיקה מעמיקה . הבדיקה כוללת ניתוח של התיק הפנסיוני דרך המסלקה הפנסיונית והר הביטוח ביחד עם מילוי שאלון פרטים אישיים וזאת על מנת לבחון ולהתאים תוכנית מתאימה , כולל ניתוח תוכניות קיימות במידה ויש כאלה. עלינו לבדוק לא רק מה המוצר שיביא לך את הקצבה חודשית הגבוהה ביותר בהגיעך לגיל פרישה אלא גם לוודא כי בדרך לשם אתה מוגן כנגד סיכונים קיימים (אי כושר עבודה או פטירה).
תכנון פרישה
לפני פרישה? משרדנו מעניק שירותי הכנה לפרישה, בהתאם לצרכים האישיים שלך.
הכנה לפרישה דרך מחלקת ניהול פרישה שלנו.
אנחנו כאן כדי לעזור לך, הן מבחינת מיסוית הטובה ביותר שניתן להגיע אליה (לדוגמה: קיבוע זכויות) וכן יציאה דרך התוכניות הנכונות ביותר.
תהליך סיום תקופת העבודה והיציאה לגמלאות הינו תהליך לא פשוט, הן מההיבט הנפשי של המבוטח והן מההיבט המקצועי. ביציאה לפנסיה יש לקחת לא מעט מרכיבים וישנם לא מעט שיקולים, חלקם נגזרת של החלטות שקיבלנו גם לפני 15 שנה או יותר. על כן מומלץ לתכנן את הפרישה מוקדם ככל האפשר! הגעת לגיל 50? זה הזמן להתחיל ולתכנן מה לעשות עם החסכונות – מה חייב במס, מה נמצא ברצף קצבה ומה ברצף פיצויים. האם כדאי להגדיל את ההפקדות החודשיות או שאולי בכלל כדאי לנתב חלק לתוכניות אחרות? האם יש או יהיו הכנסות נוספות בפרישה? על כל השאלות האלו צריך וכדאי לדעת לענות עליהם כמה שיותר שנים לפני הפרישה, כשעוד ניתן לשנות דברים. לקבלת פרטים נוספים פנה אלינו עוד היום דרך דף הצור קשר.
אנחנו כאן בשבילכם בכל עת
לקבלת הצעת מחיר ולפרטים נוספים פנה אלינו עוד היום דרך טופס יצירת קשר
אנו מציעים מגוון רחב של שירותי ביטוח
02
ביטוח חיים ובריאות
הגן על עצמך ועל המשפחה שלך עם ביטוח בריאות, ביטוח חיים וביטוח בגין מחלה קשה. ביטוחים מהסוג הזה חשובים ונועדו להגן עליך ועל משפחתך ועל העתיד הפיננסי של הקרובים אליך.
03
פנסיה ופרישה
רוב אזרחי מדינת ישראל שהתחילו להפריש לפנסיה בסביבות גיל ה-30 יגיעו לגיל הפרישה עם חיסכון צבור של מעל מיליון שקל! תוכנית הפנסיה היא כנראה אחת ההשקעות הגדולות שלנו בחיים!
04
פיננסים
קיימים מספר תוכניות חיסכון – קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, תוכנית חיסכון, תוכנית חיסכון לילד ועוד. לכל אחד היתרונות שלו.
05
ביטוח עסקים
הקמת את העסק שתמיד חלמת עליו! אתה נלהב לגביו ורוצה לשמור עליו כנגד כל סיכון. ועדיין, צריך לקחת בחשבון שהסיכון יכול להתממש ולהפוך למציאות.
06
ביטוח ימי
מתן מענה ביטוחי ליבואנים ויצואנים אשר משנעים ו/או מאחסנים מטענים מכל סוג מכל מקום בעולם לכל מקום בעולם. ניתן לרכוש שני סוגי פוליסות במסגרת ביטוח מטען ימי: פוליסה פתוחה, פוליסה לביטוח משלוח חד פעמי.
08
מימוש זכויות
– טיפול בתביעות מול חברות הביטוח
– טיפול במימוש זכויות מול ביטוח לאומי
– מימוש זכויות מול קופת חולים
10
כלכלת המשפחה
תחום הפיננסים הוא טריטוריה מורכבת. כיום גם למי שיש זמן, קשה לעקוב אחר כל השינויים והתקנות המתחלפות, הרפורמות והתנודות בשוק ההון. ולכן על מנת לעשות את זה נכון, הדרך הכי טובה היא לפנות לאיש מקצוע.